Świat finansów się zmienia, a wraz z nim zaostrzają się przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy. To, co jeszcze kilka lat temu wydawało się odległą rzeczywistością, dziś staje się codziennością tysięcy firm w Polsce. Od biur rachunkowych po galerie sztuki — każda organizacja musi mieć osobę, która zadba o zgodność z przepisami AML. Sprawdź, jakie wyzwania czekają koordynatorów i jak przygotować się do tej odpowiedzialnej roli.
W centrum odpowiedzialności. Kim jest koordynator AML?
Rola koordynatora narodziła się z potrzeby uporządkowania chaosu, który może pojawić się w firmach nieprzygotowanych na obowiązki AML wynikające z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy. To stanowisko łączy znajomość prawa, umiejętność analizy danych i zdolność organizowania procesów wewnętrznych. Zgodnie z art. 8 ustawy AML, koordynator odpowiada za wdrażanie i nadzorowanie procedur mających na celu ochronę firmy przed ryzykiem finansowania terroryzmu i legalizacji nielegalnych środków.
Znaczenie tej funkcji dodatkowo wzrośnie wraz z wejściem w życie unijnych regulacji przyjętych w maju 2024 roku. Nowe przepisy, które zaczną obowiązywać od 10 lipca 2027 roku, rozszerzają katalog instytucji objętych wymogami AML, doprecyzowują definicję beneficjenta rzeczywistego i modyfikują zakres pracy Officera AML. Koordynatorzy powinni już teraz przygotować się na rozszerzony zakres obowiązków i nowe wyzwania, jakie niesie za sobą nadchodząca reforma.
Zdobądź kompetencje na Kursie Koordynatora AML
Obowiązki AML Officer’a są rozbudowane i wymagają dużego zaangażowania oraz aktualnej wiedzy o przepisach i ryzykach. To odpowiedzialność, która bezpośrednio wpływa na bezpieczeństwo i legalność działania całej organizacji. Z myślą o osobach przygotowujących się do pełnienia tej funkcji w instytucjach obowiązanych, powstał Kurs Koordynator AML.
Szkolenie obejmuje osiem modułów tematycznych, m.in.: wprowadzenie do AML, obowiązki instytucji obowiązanych, współpracę z jednostkami systemu AML, rynek kryptowalut, wymianę informacji i zasady RODO, środki ograniczające i sankcje, system informacji finansowej oraz analizę przypadków w ujęciu praktycznym.
Program kursu został zaktualizowany na podstawie najnowszych przepisów, w tym o pakiet AML/CFT przyjęty w 2024 roku. Uwzględnia zmiany wynikające z rozporządzeń i dyrektywy UE, które wpływają na zakres obowiązków koordynatora. Po ukończeniu uczestnik otrzymuje certyfikat wraz z programem szkolenia – dokument potwierdzający gotowość do realizacji zadań zgodnie z przepisami.
Ukończenie kursu jest obowiązkowe dla każdej osoby wyznaczonej do pełnienia funkcji AML Officera w instytucji obowiązanej, zgodnie z przepisami ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Szkolenie jest szczególnie rekomendowane kadrze kierowniczej w bankowości, ubezpieczeniach, księgowości, instytucjach płatniczych czy w sektorze nieruchomości.
Chcesz dowiedzieć się więcej? Szczegóły dotyczące kursu i pełnej oferty szkoleń AML znajdziesz na stronie Krajowej Izby Księgowych: kik.edu.pl.
